<tt id="kdjvk"></tt>

    1. <wbr id="kdjvk"></wbr>
          <source id="kdjvk"></source>
        1. 因“斷卡”行動深圳有儲戶賬戶遭凍結 哪些會被列為高危個人銀行賬戶?

          老盈盈2022-08-12 17:54

          經濟觀察網 記者 老盈盈 8月11日,“銀行回應深圳多名儲戶賬戶被莫名凍結”這一話題沖上熱搜,引發廣大網友熱議。有多位網友反映稱,中國銀行深圳地區的借記卡微信提現失敗、支付寶無法轉賬、賬戶狀態顯示凍結。

          8月12日,經濟觀察網記者致電中國銀行深圳一家網點詢問此事,一名客戶經理表示,這種情況可能是銀行卡太久沒交易的情況導致的,需要儲戶持身份證和銀行卡到網點查詢才能知道具體情況。

          另據記者了解,除了中國銀行外,建設銀行和工商銀行等深圳轄區銀行的儲戶也遇到相關問題,主要原因則是銀行近期配合有關部門落實“斷卡”行動所采取的措施導致的。

          這要從一份近期由深圳市打擊治理電信網絡新型違法犯罪局際聯席會議辦公室下發的《關于高效擠壓高危個人卡七條措施的通知》(以下簡稱“《通知》”說起。經濟觀察網記者獲悉,根據該《通知》內容,深圳因涉電詐“兩卡”打擊治理問題突出,形勢嚴峻,為采取有力措施,高效加壓高危個人銀行賬戶,堅決扭轉當前被動局面,列明了具體七條措施。

          《通知》強調,對近30天日均AUM低于1000元的賬戶,且開戶人為16歲至40歲之間的男性非深圳戶籍人員,全量管控賬戶非柜面功能,每月回檢管控,確保無遺漏。

          《通知》指出,近三個月內賬戶無任何主動交易,且未綁定繳納水電費、有線電視費、房貸等業務的賬戶,全量管控賬戶非柜面功能。此外,對于代發薪企業客戶,超過35天停發薪且余額低于1000元的賬戶進行管控;與相關代發薪企業人力資源部門建立離職人員信息共享機制,及時管控離職人員相關賬戶。

          《通知》還強調,要優化賬戶交易監測模型,強化事中管控,確保及時發現小額測試、快進快出不留余額、分散轉入集中轉出等異常交易行為后能夠自動采取只收不付管控措施。線上線下同步加大反詐宣傳力度,使非法出租、出借、出售銀行賬戶被納入懲戒的嚴重后果深入人心。

          “斷卡”是指斬斷犯罪分子的信息流和資金流。“實名不實人”的電話卡,會被犯罪分子用來實施電信網絡詐騙,還會用來進行網絡販毒、網絡賭博,而這些錢大部分都是通過買賣的銀行卡走賬,難以追查和打擊。

          2020年10月10日,國務院打擊治理電信網絡新型犯罪工作部際聯席會議全國“斷卡”行動部署會召開,會議決定在全國范圍內開展“斷卡”行動,嚴厲打擊整治非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪。

          自全國“斷卡”行動開展以來,公安部指揮各地公安機關先后開展四輪集中收網行動,向非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪發起凌厲攻勢。深圳也在持續開展“斷卡”行動,打擊整治開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪活動。

          “斷卡”行動從源頭上打擊了電信網絡詐騙犯罪活動,也給銀行卡突然被凍結的用戶帶來不便。對此,《通知》指出,各營業網點近期應增加申訴窗口,加快處理群眾訴求。

          版權聲明:以上內容為《經濟觀察報》社原創作品,版權歸《經濟觀察報》社所有。未經《經濟觀察報》社授權,嚴禁轉載或鏡像,否則將依法追究相關行為主體的法律責任。版權合作請致電:【010-60910566-1260】。
          廣州采訪部主任
          關注華南金融機構、資本市場及區域內重大新聞事件報道。
          粗暴强奷H文丫鬟
          <tt id="kdjvk"></tt>

          1. <wbr id="kdjvk"></wbr>
                <source id="kdjvk"></source>